Truffa sugli investimenti | CC Recovery Ltd

Come funziona la truffa

Le truffe sugli investimenti iniziano di solito con un annuncio, un messaggio o un consiglio, e una piattaforma dall'aspetto professionale dove il tuo saldo cresce. I prelievi vengono ritardati, bloccati o soggetti a nuove «commissioni». Molte vittime se ne accorgono solo quando la piattaforma scompare.

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L'esca

Un annuncio, un post sui social o un messaggio cordiale promette rendimenti alti e costanti, spesso con l'avallo di una finta celebrità o di un nuovo amico «di successo».
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Una piattaforma convincente

Ti viene dato accesso a un sito o a un'app dall'aspetto professionale. Un piccolo primo deposito sembra crescere in fretta e un «account manager» ti chiama per incoraggiarti.
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Pagamenti più grandi

Vieni convinto a investire di più, a volte a chiedere prestiti o a spostare la pensione, e potrebbero chiederti di installare un software di accesso remoto «per aiutarti».
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Nessuna via d'uscita

Quando provi a prelevare compaiono nuove tasse, commissioni o costi di verifica. Alla fine la piattaforma smette di rispondere o sparisce.

Un esempio di come succede

Dopo aver visto un annuncio con una nota presentatrice, un'insegnante in pensione ha aperto un conto di trading con un piccolo deposito. In tre mesi il «saldo» è salito e lei ha inviato altro denaro dai suoi risparmi. Quando ha chiesto di prelevare, le hanno detto di pagare prima una commissione di sblocco.

Esempio illustrativo basato su casi comuni, non un cliente reale.

Segnali d'allarme

Rendimenti insolitamente alti, costanti o «garantiti»
Pressioni per investire in fretta o versare altro denaro per sbloccare i prelievi
Ti chiedono di installare un software di accesso remoto o di aprire un conto in criptovalute
Una società che non figura nel registro ufficiale delle imprese autorizzate
Richieste di prelievo che fanno scattare nuove tasse, commissioni o costi di verifica

Come proteggerti

Verifica la società nel registro ufficiale delle imprese autorizzate prima di pagare qualsiasi cosa
Diffida di qualsiasi rendimento descritto come garantito, costante o senza rischi
Non permettere mai a nessuno di installare software di accesso remoto sul tuo dispositivo
Parla con qualcuno di cui ti fidi prima di spostare grandi somme

Puoi riavere il tuo denaro?

Spesso sì. Dipende soprattutto da come hai pagato. Queste sono le strade che di solito si applicano a questo tipo di truffa.

Bonifico bancario (Faster Payments o CHAPS)

Dal 7 ottobre 2024 le banche britanniche devono rimborsare la maggior parte delle vittime di frode con bonifico autorizzato (APP), fino a 85.000 £ per richiesta, se la frode viene segnalata entro 13 mesi. I pagamenti precedenti possono rientrare nel codice volontario CRM o nel dovere di diligenza della banca.
Come funzionano le regole di rimborso
Carta di debito o di credito

Potresti chiedere all'emittente della carta uno storno (chargeback) o presentare una richiesta ai sensi della Section 75 per acquisti con carta di credito tra 100 £ e 30.000 £. Gli storni hanno termini rigorosi, quindi agisci in fretta.
Criptovalute acquistate e inviate

I trasferimenti in uscita da un exchange di criptovalute sono raramente annullabili, e i pagamenti verso un conto a tuo nome non rientrano nelle regole di rimborso. Puoi comunque contestare alla tua banca di non aver individuato e bloccato i pagamenti.

Una guida generale alle regole britanniche. Ogni caso dipende dai fatti e nessuno può garantire un esito. Controlla la tua banca.

Se è appena successo

La rapidità conta. Questi passi ti proteggono e danno alla tua banca la migliore possibilità di intervenire.

Chiama prima la tua banca, al numero sulla carta o sul sito ufficiale. Non usare numeri forniti da chi ti ha chiamato o ricevuti in un messaggio.

Una donna al telefono con la banca, con la carta in mano, guarda il portatile.

Contatta subito la tua banca
Chiama il numero sul retro della tua carta o sul sito ufficiale della tua banca. Di' che si tratta di una frode. Prima lo sanno, maggiori sono le possibilità di bloccare o rintracciare i pagamenti.
Blocca altri pagamenti
Non inviare altro denaro, nemmeno se ti promettono un rimborso, uno sblocco a pagamento o un prelievo. Interrompi i contatti con il truffatore.
Metti al sicuro i tuoi account
Cambia le password dell'email e della banca, rimuovi le app di accesso remoto e attiva la verifica in due passaggi.
Denuncialo
Denuncia il reato alla polizia o al servizio nazionale di segnalazione delle frodi e conserva il numero di riferimento.
Conserva le prove
Salva messaggi, email, screenshot, indirizzi dei siti, indirizzi dei wallet ed estratti conto che mostrano ogni pagamento.

Un responsabile con le cuffie che ascolta chi chiama e prende appunti.

Come possiamo aiutarti

Noi costruiamo il caso, tu segui ogni passo

Esaminiamo gratuitamente l'accaduto, ti aiutiamo a raccogliere le prove e portiamo avanti un reclamo con la tua banca, fino all'ombudsman se serve. Puoi anche reclamare gratuitamente da solo.

Apri la tua pratica Scopri come lavoriamo

Domande su questo tipo di truffa

Ho inviato prima il denaro a un conto in criptovalute. Posso comunque reclamare?

Spesso sì. Anche quando le regole di rimborso non si applicano, puoi contestare alla tua banca di non aver individuato pagamenti insoliti e di non essere intervenuta.

La piattaforma mostra ancora il mio saldo. È reale?

Di solito no. Le cifre sono generate dai truffatori per spingerti a pagare ancora. Non pagare nessuna commissione per «sbloccarlo».

Ho investito per molti mesi. Conta qualcosa?

Può aiutare a dimostrare una serie di pagamenti insoliti. Costruiamo una cronologia completa dai tuoi estratti conto.

Potete garantirmi che riavrò il mio denaro?

No. Nessuno può garantire onestamente un recupero. L'esito dipende da come sono stati effettuati i pagamenti, da cosa ha fatto la tua banca, dalle regole applicabili e dalle prove disponibili. Diffida di chi promette un risultato garantito.

Devo rivolgermi a una società per presentare un reclamo?

No. Puoi presentare reclamo alla tua banca gratuitamente e, se serve, rivolgerti da solo all'ombudsman. La nostra guida Reclama da solo spiega come fare. Alcune persone preferiscono un aiuto con le prove e la procedura, ed è ciò che offriamo.

Quanto costa?

I nostri compensi sono indicati per intero nella pagina I nostri compensi prima che tu firmi qualsiasi cosa. Non ti verrà mai chiesto di pagare una «commissione di sblocco», una «tassa» o altro in criptovalute per ricevere il denaro recuperato.

Quanto tempo ci vuole?

Dipende. Di solito le banche rispondono a un reclamo entro poche settimane. Se il caso arriva all'ombudsman, possono volerci diversi mesi. Il tuo portale mostra ogni fase man mano che avviene.

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