Truffa sulle fatture | CC Recovery Ltd

Come funziona la truffa

Le truffe sulle fatture e sulla deviazione dei pagamenti seguono spesso la violazione di un account email. Un messaggio dall'aspetto autentico dice che le coordinate bancarie sono cambiate e il pagamento finisce al truffatore. Colpiscono sia le imprese sia i privati che pagano immobili, lavori edili o servizi legali.

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Una casella email violata o copiata

I criminali accedono all'email, o la copiano, di un fornitore, di un'impresa edile, di un avvocato o di un'agenzia immobiliare con cui hai già a che fare.
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Osservare e aspettare

Aspettano una fattura vera o un pagamento consistente, come l'anticipo per una casa o il saldo finale di un'impresa edile.
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Nuove coordinate bancarie

Un messaggio dall'aspetto autentico dice che le coordinate bancarie sono cambiate, spesso con un motivo convincente e un senso di urgenza.
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Conto sbagliato

Paghi sul nuovo conto. Il vero fornitore sta ancora aspettando e il denaro è già stato spostato altrove.

Un esempio di come succede

Una coppia che ristrutturava casa ha ricevuto dall'indirizzo email della propria impresa edile una fattura aggiornata con nuove coordinate bancarie. Il saldo finale di 18.000 £ è finito a un truffatore, e l'impresa non aveva mai inviato quell'email.

Esempio illustrativo basato su casi comuni, non un cliente reale.

Segnali d'allarme

Un messaggio che dice che le coordinate bancarie di un fornitore sono cambiate
Piccole differenze in un indirizzo email o in un dominio
Urgenza su un pagamento ingente o finale
Recapiti sulla nuova fattura diversi da quelli precedenti
La richiesta di non parlare della modifica o di non telefonare

Come proteggerti

Conferma sempre le nuove coordinate bancarie per telefono, usando un numero che avevi già
Controlla attentamente l'indirizzo del mittente per individuare piccole modifiche
Usa la verifica del beneficiario (nel Regno Unito «Confirmation of Payee») e tieni conto di ogni avviso di mancata corrispondenza
Per importi elevati invia prima un piccolo pagamento di prova e verifica che sia arrivato

Puoi riavere il tuo denaro?

Spesso sì. Dipende soprattutto da come hai pagato. Queste sono le strade che di solito si applicano a questo tipo di truffa.

Bonifico bancario (Faster Payments o CHAPS)

Dal 7 ottobre 2024 le banche britanniche devono rimborsare la maggior parte delle vittime di frode con bonifico autorizzato (APP), fino a 85.000 £ per richiesta, se la frode viene segnalata entro 13 mesi. I pagamenti precedenti possono rientrare nel codice volontario CRM o nel dovere di diligenza della banca.
Come funzionano le regole di rimborso

Una guida generale alle regole britanniche. Ogni caso dipende dai fatti e nessuno può garantire un esito. Controlla la tua banca.

Se è appena successo

La rapidità conta. Questi passi ti proteggono e danno alla tua banca la migliore possibilità di intervenire.

Chiama prima la tua banca, al numero sulla carta o sul sito ufficiale. Non usare numeri forniti da chi ti ha chiamato o ricevuti in un messaggio.

Una donna al telefono con la banca, con la carta in mano, guarda il portatile.

Contatta subito la tua banca
Chiama il numero sul retro della tua carta o sul sito ufficiale della tua banca. Di' che si tratta di una frode. Prima lo sanno, maggiori sono le possibilità di bloccare o rintracciare i pagamenti.
Blocca altri pagamenti
Non inviare altro denaro, nemmeno se ti promettono un rimborso, uno sblocco a pagamento o un prelievo. Interrompi i contatti con il truffatore.
Metti al sicuro i tuoi account
Cambia le password dell'email e della banca, rimuovi le app di accesso remoto e attiva la verifica in due passaggi.
Denuncialo
Denuncia il reato alla polizia o al servizio nazionale di segnalazione delle frodi e conserva il numero di riferimento.
Conserva le prove
Salva messaggi, email, screenshot, indirizzi dei siti, indirizzi dei wallet ed estratti conto che mostrano ogni pagamento.

Un responsabile con le cuffie che ascolta chi chiama e prende appunti.

Come possiamo aiutarti

Noi costruiamo il caso, tu segui ogni passo

Esaminiamo gratuitamente l'accaduto, ti aiutiamo a raccogliere le prove e portiamo avanti un reclamo con la tua banca, fino all'ombudsman se serve. Puoi anche reclamare gratuitamente da solo.

Apri la tua pratica Scopri come lavoriamo

Domande su questo tipo di truffa

Ho una piccola impresa. Sono tutelato?

Le regole britanniche di rimborso tutelano consumatori, microimprese e piccoli enti di beneficenza. Le imprese più grandi possono comunque presentare reclamo.

La verifica del nome ha segnalato una mancata corrispondenza. Posso comunque reclamare?

Forse, ma ignorare un avviso chiaro può influire sull'esito. Esaminiamo esattamente cosa diceva l'avviso e quando è comparso.

Il fornitore è responsabile?

A volte un fornitore la cui email è stata violata può condividere la responsabilità. Valutiamo ogni strada per il recupero.

Potete garantirmi che riavrò il mio denaro?

No. Nessuno può garantire onestamente un recupero. L'esito dipende da come sono stati effettuati i pagamenti, da cosa ha fatto la tua banca, dalle regole applicabili e dalle prove disponibili. Diffida di chi promette un risultato garantito.

Devo rivolgermi a una società per presentare un reclamo?

No. Puoi presentare reclamo alla tua banca gratuitamente e, se serve, rivolgerti da solo all'ombudsman. La nostra guida Reclama da solo spiega come fare. Alcune persone preferiscono un aiuto con le prove e la procedura, ed è ciò che offriamo.

Quanto costa?

I nostri compensi sono indicati per intero nella pagina I nostri compensi prima che tu firmi qualsiasi cosa. Non ti verrà mai chiesto di pagare una «commissione di sblocco», una «tassa» o altro in criptovalute per ricevere il denaro recuperato.

Quanto tempo ci vuole?

Dipende. Di solito le banche rispondono a un reclamo entro poche settimane. Se il caso arriva all'ombudsman, possono volerci diversi mesi. Il tuo portale mostra ogni fase man mano che avviene.

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