Estafa con criptomonedas | CC Recovery Ltd

Cómo funciona la estafa

Las criptomonedas se usan en muchas estafas porque las transferencias son rápidas y difíciles de revertir. A menudo se guía a las víctimas para comprar criptomonedas en un exchange real y enviarlas a un monedero o plataforma que controla el estafador. El pago de tu banco al exchange puede seguir formando parte de una reclamación.

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Aparece un experto

Alguien que se presenta como bróker, trader o amigo entendido se ofrece a ayudarte a ganar dinero con criptomonedas.
2
Abrir cuentas

Te guían para abrir una cuenta en un exchange real, comprar criptomonedas y luego enviarlas a un monedero o plataforma de trading que te recomiendan.
3
Ganancias falsas

Tu «cartera» parece crecer en una plataforma que ellos controlan. Te animan a añadir más, a veces con «ayuda» por acceso remoto.
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Perdido para siempre

Las retiradas se bloquean o llegan con nuevas comisiones. Una vez que las criptomonedas salen de tu monedero, es muy difícil rastrearlas o recuperarlas.

Un ejemplo de cómo ocurre

A un probador de software le presentaron a un «mentor de trading» en una comunidad en línea. Compró criptomonedas en un exchange conocido y las envió a una plataforma recomendada por el mentor. La plataforma mostraba una ganancia del 40 %, pero su solicitud de retirada nunca se tramitó.

Ejemplo ilustrativo basado en casos habituales, no un cliente real.

Señales de alarma

Alguien que te guía paso a paso para comprar y enviar criptomonedas
Una plataforma de trading sin registro o sin una empresa real detrás
Te piden la frase de recuperación de tu monedero o conectarlo a una web
Saldos que puedes ver pero nunca retirar
Ofertas para «recuperar» criptomonedas perdidas a cambio de una comisión por adelantado

Cómo protegerte

Nunca compartas la frase o las palabras de recuperación de tu monedero
No envíes criptomonedas a plataformas o monederos que haya elegido otra persona por ti
Comprueba si una empresa de criptomonedas está registrada en tu país
Ignora a quien se ofrezca a «recuperar» criptomonedas a cambio de una comisión por adelantado

¿Puedes recuperar tu dinero?

A menudo, sí. Depende sobre todo de cómo pagaste. Estas son las vías que suelen aplicarse a este tipo de estafa.

Criptomonedas compradas y enviadas

Las transferencias que salen de un exchange de criptomonedas rara vez se pueden revertir, y los pagos a una cuenta a tu nombre no están cubiertos por las normas de reembolso. Aun así, puedes reclamar que tu banco debería haber detectado y frenado los pagos.
Transferencia bancaria (Faster Payments o CHAPS)

Desde el 7 de octubre de 2024, los bancos del Reino Unido deben reembolsar a la mayoría de las víctimas de fraude por transferencia autorizada (APP), hasta 85.000 £ por reclamación, si se comunica en un plazo de 13 meses. Los pagos anteriores pueden estar cubiertos por el código voluntario CRM o por el deber de diligencia del banco.
Cómo funcionan las normas de reembolso
Tarjeta de débito o crédito

Puede que puedas pedir a tu emisor de tarjeta un contracargo (chargeback) o reclamar al amparo de la Section 75 por compras con tarjeta de crédito de entre 100 £ y 30.000 £. Los contracargos tienen plazos estrictos, así que actúa rápido.

Una guía general de las normas del Reino Unido. Cada caso depende de los hechos y nadie puede garantizar un resultado. Consulta tu banco.

Si acaba de ocurrir

La rapidez importa. Estos pasos te protegen y dan a tu banco la mejor oportunidad de actuar.

Llama primero a tu banco, al número de tu tarjeta o de su web oficial. No uses números que te haya dado quien llamó o que lleguen en un mensaje.

Una mujer al teléfono con su banco, con la tarjeta en la mano y mirando su portátil.

Contacta ya con tu banco
Llama al número del reverso de tu tarjeta o de la web oficial de tu banco. Di que se trata de un fraude. Cuanto antes lo sepan, más posibilidades hay de frenar o rastrear los pagos.
Detén nuevos pagos
No envíes más dinero, aunque te prometan un reembolso, una liberación de fondos previo pago o una retirada. Corta el contacto con el estafador.
Protege tus cuentas
Cambia las contraseñas del correo y del banco, elimina cualquier aplicación de acceso remoto y activa la verificación en dos pasos.
Denúncialo
Denuncia el delito ante la policía o el servicio nacional de denuncia de fraudes y guarda el número de referencia.
Guarda las pruebas
Guarda mensajes, correos, capturas de pantalla, direcciones web, direcciones de monederos y extractos que muestren cada pago.

Un gestor con auriculares escucha a quien llama y toma notas.

Cómo podemos ayudar

Nosotros preparamos el caso, tú sigues cada paso

Revisamos gratis lo ocurrido, te ayudamos a reunir las pruebas y tramitamos una reclamación ante tu banco, llegando al defensor si hace falta. También puedes reclamar gratis por tu cuenta.

Inicia tu caso Ver nuestro proceso

Preguntas sobre este tipo de estafa

¿Se pueden rastrear las criptomonedas?

Las transacciones quedan registradas en la blockchain, pero el rastreo rara vez permite recuperar el dinero. Las reclamaciones suelen centrarse en los pagos desde tu banco.

Alguien se ha ofrecido a recuperar mis criptomonedas. ¿Debo pagarle?

No. Las ofertas de «recuperación» con pago por adelantado son una segunda estafa habitual dirigida a quienes ya han perdido dinero.

Mi banco dice que pagué a mi propia cuenta en un exchange. ¿Se acabó?

No siempre. La cuestión es si tu banco debería haber detectado el riesgo e intervenido antes de que se hicieran los pagos.

¿Podéis garantizarme que recuperaré mi dinero?

No. Nadie puede garantizar honestamente una recuperación. El resultado depende de cómo se hicieron los pagos, de lo que hizo tu banco, de las normas aplicables y de las pruebas disponibles. Desconfía de quien prometa un resultado garantizado.

¿Tengo que contratar a una empresa para reclamar?

No. Puedes reclamar gratis a tu banco y, si hace falta, acudir tú mismo al defensor. Nuestra guía Reclama por tu cuenta explica cómo. Algunas personas prefieren ayuda con las pruebas y el proceso, y eso es lo que ofrecemos.

¿Cuánto cuesta?

Nuestros honorarios figuran íntegramente en la página Nuestros honorarios antes de que firmes nada. Nunca te pediremos que pagues una «comisión de liberación», un «impuesto» ni nada en criptomonedas para recibir el dinero recuperado.

¿Cuánto tarda?

Depende. Los bancos suelen responder a una reclamación en unas semanas. Si el caso llega al defensor, puede tardar varios meses. Tu portal muestra cada paso a medida que ocurre.

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