Truffa con criptovalute | CC Recovery Ltd

Come funziona la truffa

Le criptovalute sono usate in molte truffe perché i trasferimenti sono rapidi e difficili da annullare. Spesso le vittime vengono guidate ad acquistare criptovalute su un exchange reale e a inviarle a un wallet o a una piattaforma controllati dal truffatore. Il pagamento dalla tua banca all'exchange può comunque rientrare in un reclamo.

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Compare un esperto

Qualcuno che si presenta come broker, trader o amico esperto si offre di aiutarti a guadagnare con le criptovalute.
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Apertura dei conti

Vieni guidato ad aprire un conto su un exchange reale, acquistare criptovalute e poi inviarle a un wallet o a una piattaforma di trading che ti consigliano.
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Guadagni fittizi

Il tuo «portafoglio» sembra crescere su una piattaforma che controllano loro. Ti incoraggiano ad aggiungere altro, a volte con un «aiuto» da remoto.
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Perso per sempre

I prelievi vengono bloccati o comportano nuove commissioni. Una volta uscite dal tuo wallet, le criptovalute sono molto difficili da rintracciare o recuperare.

Un esempio di come succede

Un tester di software è stato presentato a un «mentore di trading» in una community online. Ha acquistato criptovalute su un noto exchange e le ha inviate a una piattaforma consigliata dal mentore. La piattaforma mostrava un guadagno del 40%, ma la sua richiesta di prelievo non è mai stata elaborata.

Esempio illustrativo basato su casi comuni, non un cliente reale.

Segnali d'allarme

Qualcuno che ti guida passo passo ad acquistare e inviare criptovalute
Una piattaforma di trading non registrata o senza una vera società alle spalle
Ti chiedono la frase di recupero del wallet o di collegarlo a un sito
Saldi che puoi vedere ma mai prelevare
Offerte di «recuperare» criptovalute perse in cambio di un compenso anticipato

Come proteggerti

Non condividere mai la frase o le parole di recupero del tuo wallet
Non inviare criptovalute a piattaforme o wallet scelti da qualcun altro per te
Verifica se una società di criptovalute è registrata nel tuo paese
Ignora chi si offre di «recuperare» criptovalute in cambio di un compenso anticipato

Puoi riavere il tuo denaro?

Spesso sì. Dipende soprattutto da come hai pagato. Queste sono le strade che di solito si applicano a questo tipo di truffa.

Criptovalute acquistate e inviate

I trasferimenti in uscita da un exchange di criptovalute sono raramente annullabili, e i pagamenti verso un conto a tuo nome non rientrano nelle regole di rimborso. Puoi comunque contestare alla tua banca di non aver individuato e bloccato i pagamenti.
Bonifico bancario (Faster Payments o CHAPS)

Dal 7 ottobre 2024 le banche britanniche devono rimborsare la maggior parte delle vittime di frode con bonifico autorizzato (APP), fino a 85.000 £ per richiesta, se la frode viene segnalata entro 13 mesi. I pagamenti precedenti possono rientrare nel codice volontario CRM o nel dovere di diligenza della banca.
Come funzionano le regole di rimborso
Carta di debito o di credito

Potresti chiedere all'emittente della carta uno storno (chargeback) o presentare una richiesta ai sensi della Section 75 per acquisti con carta di credito tra 100 £ e 30.000 £. Gli storni hanno termini rigorosi, quindi agisci in fretta.

Una guida generale alle regole britanniche. Ogni caso dipende dai fatti e nessuno può garantire un esito. Controlla la tua banca.

Se è appena successo

La rapidità conta. Questi passi ti proteggono e danno alla tua banca la migliore possibilità di intervenire.

Chiama prima la tua banca, al numero sulla carta o sul sito ufficiale. Non usare numeri forniti da chi ti ha chiamato o ricevuti in un messaggio.

Una donna al telefono con la banca, con la carta in mano, guarda il portatile.

Contatta subito la tua banca
Chiama il numero sul retro della tua carta o sul sito ufficiale della tua banca. Di' che si tratta di una frode. Prima lo sanno, maggiori sono le possibilità di bloccare o rintracciare i pagamenti.
Blocca altri pagamenti
Non inviare altro denaro, nemmeno se ti promettono un rimborso, uno sblocco a pagamento o un prelievo. Interrompi i contatti con il truffatore.
Metti al sicuro i tuoi account
Cambia le password dell'email e della banca, rimuovi le app di accesso remoto e attiva la verifica in due passaggi.
Denuncialo
Denuncia il reato alla polizia o al servizio nazionale di segnalazione delle frodi e conserva il numero di riferimento.
Conserva le prove
Salva messaggi, email, screenshot, indirizzi dei siti, indirizzi dei wallet ed estratti conto che mostrano ogni pagamento.

Un responsabile con le cuffie che ascolta chi chiama e prende appunti.

Come possiamo aiutarti

Noi costruiamo il caso, tu segui ogni passo

Esaminiamo gratuitamente l'accaduto, ti aiutiamo a raccogliere le prove e portiamo avanti un reclamo con la tua banca, fino all'ombudsman se serve. Puoi anche reclamare gratuitamente da solo.

Apri la tua pratica Scopri come lavoriamo

Domande su questo tipo di truffa

Le criptovalute si possono rintracciare?

Le transazioni sono registrate sulla blockchain, ma il tracciamento raramente porta al recupero. I reclami si concentrano di solito sui pagamenti partiti dalla tua banca.

Qualcuno si è offerto di recuperare le mie criptovalute. Devo pagarlo?

No. Le offerte di «recupero» con compenso anticipato sono una seconda truffa frequente rivolta a chi ha già perso denaro.

La mia banca dice che ho pagato il mio conto su un exchange. È finita?

Non sempre. La questione è se la tua banca avrebbe dovuto accorgersi del rischio e intervenire prima dei pagamenti.

Potete garantirmi che riavrò il mio denaro?

No. Nessuno può garantire onestamente un recupero. L'esito dipende da come sono stati effettuati i pagamenti, da cosa ha fatto la tua banca, dalle regole applicabili e dalle prove disponibili. Diffida di chi promette un risultato garantito.

Devo rivolgermi a una società per presentare un reclamo?

No. Puoi presentare reclamo alla tua banca gratuitamente e, se serve, rivolgerti da solo all'ombudsman. La nostra guida Reclama da solo spiega come fare. Alcune persone preferiscono un aiuto con le prove e la procedura, ed è ciò che offriamo.

Quanto costa?

I nostri compensi sono indicati per intero nella pagina I nostri compensi prima che tu firmi qualsiasi cosa. Non ti verrà mai chiesto di pagare una «commissione di sblocco», una «tassa» o altro in criptovalute per ricevere il denaro recuperato.

Quanto tempo ci vuole?

Dipende. Di solito le banche rispondono a un reclamo entro poche settimane. Se il caso arriva all'ombudsman, possono volerci diversi mesi. Il tuo portale mostra ogni fase man mano che avviene.

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