Burla com criptomoedas | CC Recovery Ltd

Como funciona a burla

As criptomoedas são usadas em muitas burlas porque as transferências são rápidas e difíceis de reverter. As vítimas são muitas vezes orientadas a comprar criptomoedas numa plataforma verdadeira e a enviá-las para uma carteira ou plataforma controlada pelo burlão. O pagamento do seu banco para a plataforma pode ainda fazer parte de uma reclamação.

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Surge um especialista

Alguém que se apresenta como corretor, trader ou amigo conhecedor oferece-se para o ajudar a lucrar com criptomoedas.
2
Abrir contas

É orientado a abrir conta numa plataforma verdadeira, comprar criptomoedas e depois enviá-las para uma carteira ou plataforma que eles recomendam.
3
Falsos ganhos

A sua «carteira» parece crescer numa plataforma que eles controlam. É incentivado a pôr mais, por vezes com «ajuda» por acesso remoto.
4
Perdido de vez

Os levantamentos são bloqueados ou trazem novas taxas. Depois de as criptomoedas saírem da sua carteira, é muito difícil rastreá-las ou revertê-las.

Um exemplo de como acontece

Um técnico de testes de software foi apresentado a um «mentor de trading» numa comunidade online. Comprou criptomoedas numa plataforma conhecida e enviou-as para uma plataforma recomendada pelo mentor. A plataforma mostrava um ganho de 40%, mas o pedido de levantamento nunca foi processado.

Exemplo ilustrativo baseado em casos comuns, não um cliente real.

Sinais de alerta

Alguém a orientá-lo passo a passo para comprar e enviar criptomoedas
Uma plataforma de negociação sem registo ou sem uma empresa real por trás
Pedidos da frase de recuperação da carteira ou para ligar a carteira a um site
Saldos que consegue ver mas nunca levantar
Ofertas para «recuperar» criptomoedas perdidas mediante pagamento antecipado

Como se proteger

Nunca partilhe a frase de recuperação ou as palavras de recuperação da sua carteira
Não envie criptomoedas para plataformas ou carteiras escolhidas por outra pessoa
Confirme se a empresa de criptomoedas está registada no seu país
Ignore quem se oferecer para «recuperar» criptomoedas mediante pagamento antecipado

Pode recuperar o seu dinheiro?

Muitas vezes, sim. Depende sobretudo de como pagou. Estas são as vias que costumam aplicar-se a este tipo de burla.

Criptomoedas compradas e enviadas

As transferências a partir de uma plataforma de criptomoedas raramente são reversíveis, e os pagamentos para uma conta em seu nome não estão abrangidos pelas regras de reembolso. Pode ainda reclamar que o seu banco devia ter detetado e travado os pagamentos.
Transferência bancária (Faster Payments ou CHAPS)

Desde 7 de outubro de 2024, os bancos do Reino Unido têm de reembolsar a maioria das vítimas de fraude por transferência autorizada (APP), até 85 000 £ por reclamação, se for comunicada no prazo de 13 meses. Os pagamentos anteriores podem estar abrangidos pelo código voluntário CRM ou pelo dever de diligência do banco.
Como funcionam as regras de reembolso
Cartão de débito ou crédito

Pode pedir ao emissor do cartão um estorno (chargeback) ou reclamar ao abrigo da Section 75 para compras com cartão de crédito entre 100 £ e 30 000 £. Os estornos têm prazos rigorosos, por isso aja depressa.

Um guia geral das regras do Reino Unido. Cada caso depende dos factos, e ninguém pode garantir um resultado. Consulte o seu banco.

Se acabou de acontecer

A rapidez é essencial. Estes passos protegem-no e dão ao seu banco a melhor hipótese de agir.

Ligue primeiro para o seu banco, através do número do cartão ou do site oficial. Não use números dados por quem ligou ou numa mensagem.

Uma mulher ao telefone com o banco, com o cartão na mão e a olhar para o portátil.

Contacte já o seu banco
Ligue para o número no verso do seu cartão ou no site oficial do seu banco. Diga que se trata de fraude. Quanto mais cedo souberem, maior a hipótese de travar ou rastrear os pagamentos.
Pare os pagamentos
Não envie mais dinheiro, mesmo que lhe prometam um reembolso, uma libertação de fundos mediante taxa ou um levantamento. Corte o contacto com o burlão.
Proteja as suas contas
Altere as palavras-passe do email e do banco, remova aplicações de acesso remoto e ative a verificação em dois passos.
Denuncie
Apresente queixa à polícia ou ao serviço nacional de denúncia de fraudes e guarde o número de referência.
Guarde as provas
Guarde mensagens, emails, capturas de ecrã, endereços de sites, endereços de carteiras e extratos que mostrem cada pagamento.

Um gestor com auscultadores a ouvir quem liga e a tomar notas.

Como podemos ajudar

Nós construímos o caso e acompanha cada passo

Analisamos gratuitamente o que aconteceu, ajudamos a reunir as provas e avançamos com uma reclamação junto do seu banco, recorrendo ao provedor se necessário. Também pode reclamar gratuitamente por conta própria.

Inicie o seu processo Ver o nosso processo

Perguntas sobre este tipo de burla

É possível rastrear criptomoedas?

As transações ficam registadas na blockchain, mas o rastreamento raramente leva à recuperação. As reclamações costumam centrar-se nos pagamentos feitos a partir do seu banco.

Alguém se ofereceu para recuperar as minhas criptomoedas. Devo pagar?

Não. As ofertas de «recuperação» com pagamento antecipado são uma segunda burla comum dirigida a quem já perdeu dinheiro.

O meu banco diz que paguei para a minha própria conta numa plataforma. É o fim?

Nem sempre. A questão é se o seu banco devia ter detetado o risco e intervindo antes de os pagamentos serem feitos.

Podem garantir que recupero o meu dinheiro?

Não. Ninguém pode garantir honestamente uma recuperação. O resultado depende de como os pagamentos foram feitos, do que o seu banco fez, das regras aplicáveis e das provas disponíveis. Desconfie de quem promete um resultado garantido.

Tenho de recorrer a uma empresa para reclamar?

Não. Pode reclamar ao seu banco gratuitamente e, se necessário, recorrer ao provedor por conta própria. O nosso guia Reclame por conta própria explica como. Há quem prefira ajuda com as provas e o processo, e é isso que oferecemos.

Quanto custa?

Os nossos honorários estão descritos na íntegra na página Os nossos honorários antes de assinar o que quer que seja. Nunca lhe será pedido que pague uma «taxa de libertação», um «imposto» ou o que quer que seja em criptomoedas para receber dinheiro recuperado.

Quanto tempo demora?

Varia. Os bancos costumam responder a uma reclamação em poucas semanas. Se o caso seguir para o provedor, pode demorar vários meses. O seu portal mostra cada passo à medida que acontece.

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