Escroquerie aux cryptomonnaies

Comment fonctionne l'escroquerie

La crypto est utilisée dans de nombreuses escroqueries car les transferts sont rapides et difficiles à annuler. Les victimes sont souvent guidées pour acheter de la crypto sur une vraie plateforme, puis l'envoyer vers un portefeuille ou une plateforme contrôlés par l'escroc. Le paiement de votre banque vers la plateforme peut tout de même faire partie d'une réclamation.

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Un expert apparaît

Quelqu'un se présentant comme courtier, trader ou ami averti propose de vous aider à gagner de l'argent avec la cryptomonnaie.
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L'ouverture de comptes

On vous guide pour ouvrir un compte sur une vraie plateforme, acheter de la crypto, puis l'envoyer vers un portefeuille ou une plateforme de trading qu'ils recommandent.
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Des gains fictifs

Votre « portefeuille » semble croître sur une plateforme qu'ils contrôlent. On vous encourage à en ajouter, parfois avec une « aide » à distance.
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Perdu pour de bon

Les retraits sont bloqués ou soumis à de nouveaux frais. Une fois la crypto sortie de votre portefeuille, elle est très difficile à tracer ou à récupérer.

Un exemple de déroulement

Un testeur de logiciels a été présenté à un « mentor en trading » dans une communauté en ligne. Il a acheté de la crypto sur une plateforme connue et l'a envoyée vers une plateforme recommandée par le mentor. Celle-ci affichait un gain de 40 %, mais sa demande de retrait n'a jamais été traitée.

Exemple illustratif inspiré de cas fréquents, pas un vrai client.

Signaux d'alerte

Quelqu'un vous guide pas à pas pour acheter et envoyer de la crypto
Une plateforme de trading non enregistrée ou sans véritable société derrière
On vous demande la phrase de récupération de votre portefeuille ou de le connecter à un site
Des soldes que vous voyez mais ne pouvez jamais retirer
Des offres de « récupérer » de la crypto perdue contre des frais payés d'avance

Comment vous protéger

Ne communiquez jamais la phrase ou les mots de récupération de votre portefeuille
N'envoyez pas de crypto vers des plateformes ou portefeuilles choisis par quelqu'un d'autre
Vérifiez si une société crypto est enregistrée dans votre pays
Ignorez quiconque propose de « récupérer » de la crypto contre des frais payés d'avance

Pouvez-vous récupérer votre argent ?

Souvent, oui. Cela dépend surtout de votre moyen de paiement. Voici les recours qui s'appliquent généralement à ce type d'escroquerie.

Crypto achetée puis envoyée

Les transferts depuis une plateforme crypto sont rarement réversibles, et les paiements vers un compte à votre propre nom ne relèvent pas des règles de remboursement. Vous pouvez néanmoins reprocher à votre banque de ne pas avoir repéré et bloqué les paiements.
Virement bancaire (Faster Payments ou CHAPS)

Depuis le 7 octobre 2024, les banques britanniques doivent rembourser la plupart des victimes de fraude au virement autorisé (APP), jusqu'à 85 000 £ par réclamation, si elle est signalée dans les 13 mois. Les paiements antérieurs peuvent relever du CRM Code, volontaire, ou du devoir de vigilance de la banque.
Comment fonctionnent les règles de remboursement
Carte de débit ou de crédit

Vous pouvez peut-être demander une rétrofacturation (chargeback) à l'émetteur de votre carte, ou faire valoir la Section 75 pour des achats par carte de crédit entre 100 £ et 30 000 £. Les rétrofacturations ont des délais stricts : agissez vite.

Un guide général des règles britanniques. Chaque dossier dépend des faits, et personne ne peut garantir un résultat. Voir votre banque.

Si cela vient de se produire

La rapidité compte. Ces étapes vous protègent et donnent à votre banque les meilleures chances d'agir.

Appelez d'abord votre banque, au numéro figurant sur votre carte ou sur son site officiel. N'utilisez pas un numéro donné par l'interlocuteur ou reçu par message.

Une femme au téléphone avec sa banque, sa carte à la main, regarde son ordinateur.

Contactez votre banque maintenant
Appelez le numéro au dos de votre carte ou sur le site officiel de votre banque. Dites qu'il s'agit d'une fraude. Plus tôt elle est prévenue, plus les chances d'arrêter ou de tracer les paiements sont grandes.
Arrêtez tout autre paiement
N'envoyez plus d'argent, même si l'on vous promet un remboursement, un déblocage contre frais ou un retrait. Coupez tout contact avec l'escroc.
Sécurisez vos comptes
Changez les mots de passe de votre messagerie et de votre banque, supprimez toute application d'accès à distance et activez la validation en deux étapes.
Signalez-le
Signalez l'infraction à la police ou au service national de signalement des fraudes et conservez le numéro de référence.
Conservez les preuves
Conservez messages, e-mails, captures d'écran, adresses de sites, adresses de portefeuilles et relevés montrant chaque paiement.

Un gestionnaire avec un casque, à l'écoute d'un appelant, prend des notes.

Comment nous pouvons aider

Nous montons le dossier, vous suivez chaque étape

Nous examinons gratuitement ce qui s'est passé, vous aidons à rassembler les preuves et menons une réclamation auprès de votre banque, jusqu'au médiateur si nécessaire. Vous pouvez aussi réclamer gratuitement par vous-même.

Ouvrir votre dossier Voir notre démarche

Questions sur ce type d'escroquerie

La crypto peut-elle être tracée ?

Les transactions sont enregistrées sur la blockchain, mais le traçage aboutit rarement à une récupération. Les réclamations portent généralement plutôt sur les paiements depuis votre banque.

Quelqu'un m'a proposé de récupérer ma crypto. Dois-je payer ?

Non. Les offres de « récupération » avec frais payés d'avance sont une seconde escroquerie fréquente visant les personnes ayant déjà perdu de l'argent.

Ma banque dit que j'ai payé mon propre compte sur une plateforme. Est-ce la fin ?

Pas toujours. La question est de savoir si votre banque aurait dû repérer le risque et intervenir avant les paiements.

Pouvez-vous garantir que je récupérerai mon argent ?

Non. Personne ne peut honnêtement garantir une récupération. Le résultat dépend de la façon dont les paiements ont été faits, de ce qu'a fait votre banque, des règles applicables et des preuves disponibles. Méfiez-vous de quiconque promet un résultat garanti.

Dois-je passer par une société pour faire une réclamation ?

Non. Vous pouvez réclamer gratuitement auprès de votre banque et, si nécessaire, saisir vous-même le médiateur. Notre guide Réclamer par vous-même explique comment faire. Certaines personnes préfèrent être aidées pour les preuves et la procédure, et c'est ce que nous proposons.

Combien cela coûte-t-il ?

Nos honoraires sont détaillés intégralement sur la page Nos honoraires avant toute signature. On ne vous demandera jamais de payer des « frais de déblocage », une « taxe » ou quoi que ce soit en cryptomonnaie pour recevoir l'argent récupéré.

Combien de temps cela prend-il ?

Cela dépend. Les banques répondent généralement à une réclamation en quelques semaines. Si le dossier va devant le médiateur, cela peut prendre plusieurs mois. Votre portail affiche chaque étape au fur et à mesure.

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